VISOKA ŠKOLA STRUKOVNIH STUDIJA ZA
KRIMINALISTIKU I BEZBEDNOST
Predmet:Privredni kriminalitet
Tema:PRANJE NOVCA
M e n t o r : S t u d e n t :
Dinic Slavica Panajotovic Milica
Br. indeksa:10/13
Niš,2015
Sadrzaj
Uvod ...................................................................................................... 3
Faze pranja novca ................................................................................. 4
Faza ulaganja ........................................................................................ 6
Faza prikrivanja .................................................................................... 7
Faza integracije ...................................................................................... 8
Offshore racuni ....................................................................................... 9
Zakljucak ............................................................................................. 12
Literatura ............................................................................................. 13
2
Faze pranja novca
Zelja za sticanjem osnovni je motiv najveceg broja pocinilaca kriminalinih dela, kao sto su:
1) trgovina narkoticima
2) protivzakonito uterivanje duga
3) nedozvoljena trgovina oruzjem
4) krijumcarenje alkohola i duvana
5) piraterija
6) ucene
7) prevare
Pojedinci ili kriminalne grupe s tako stecenim profitom, nazvanim „vruc“ novac, da bi mogli da
ga koriste na regularan naci, prikrivaju njegovo poreklo. Da bi takav novac izgledao „cist“
podrazumeva se njegovo „pranje“.
Koliko je pranje novca unosan posao ilustuje u italijanskoj javnosti dobro poznat slucaj
sunarodnika uhapsenog pre nekoliko godina pod optuzbom da je saradjivao sa mafijom.
Zvanicno, on je bio suvlasnik jedne lokalne gradjevinske firme, istraga je pokazala da njegova
glavna aktivnost nije bila izgradnja kuca, vec pranje mafijaskog novca, za sta je bio dobro
placen. Koliko je bio dobro placen otkriveno je tek nakon konfiskacije njegove imovine.
Postoji veliki broj razlicitih tehnika pranja, a zajednicko obelezje im je da novac prolazi kroz tri
faze:
1) ulaganje
2) prikrivanje
3) integracija
4
