INTERNACIONALNI UNIVERZITET U NOVOM PAZARU
DEPARTMAN ZA PRAVNE NAUKE
PRAVO UNUTRAŠNJIH POSLOVA
Tema
PRANJE NOVCA
( seminarski rad iz predmeta Privredni kriminalitet )
Mentor Student
Ass. Jelena Orlić Julija Lazarov
( br. indeksa 2-1832/11 )
Pančevo, 2015.
SADRŽAJ
UVOD………………………………………………………………..3
1. POJAM PRANJA NOVCA……………………………….……..4
2. FAZE PRANJA NOVCA…………………………………….…..6
2.1. Faza ulaganja……………………………………………………..6
2.2. Faza prikrivanja…………………………………………….….…7
2.3. Faza integracije……………………………………….……..…7
3. PRANJE NOVCA KAO KRIVIČNO DELO U NAŠEM
KRIVIČNOM ZAKONODAVSTVU………..…..11
4. NAČINI I TEHNIKE PRANJA NOVCA…………………….
5. OTKRIVANJE, RAZJAŠNJAVANJE,DOKAZIVANJE..
ZAKLJUČAK……………………………………………………...14
LITERATURA………………………………………………….15
UVOD
2
Sam pojam pranja novca
potiče od engleske reči money laundering, što znači
legalizacija
kapitala stečenog kriminalnom delatnošću, odnosno finansijske transakcije
radi prikrivanja stvarnog porekla novca i drugih oblika kapitala na tržištu. Sastoji se u
falsifikovanju finansijske dokumentacije i manipulacije u sistemu međubankarskih
transakcija. Poslednjih godina se značajno izražava u utajama poreza, ilegalnoj trgovini
drogama i oružjem, u organizovanoj kocki, prostituciji i reketu, kao i u procesima
privatizacije kapitala u bivšim socijalistički m zemljama Istočne Evrope, kao i u
organizovanim kriminalnim kanalima na Zapadu
1
.
Termin
“
pranje novca
”
nastaje u SAD
u periodu prohibicije
(vreme zabrane
točenja alkohola), u III deceniji prošlog veka, kada su kriminalci zarađeni novac od
ilegalne proizvodnje i krijumčarenja alkoholnih pića prikazivali kao zaradu koju su
ostvarili u lancu svojih perionica za pranje rublja i automobila, povodom te pojave počeo
je da se upotrebljava termin “pranje novca”, odakle ga je preuzela Kriminološka
nauka
2
.Postoje mnoge definicije ove pojave, tekstualno različite ali u suštini slične, u
pojedinim delovima čak identične. Zbog toga nema velikih problema kada su u pitanju
shvatanja, i određivanje sadržaja pojma pranje novca.Još 1984. godine komisija
predsednika Sjedinjenih Američkih Država za organizovani kriminalitet definisala je
“pranje novca” kao proces kojim neko prikriva postojanje, ilegalno poreklo ili ilegalnu
upotrebu prihoda, da bi ga prikazala na taj način da izgleda kao legalan.Pranje novca je
izuzetna pretnja integraciji finansijskih ustanova koje dovode u nepovoljan položaj
pravne subjekte koji legalno posluju. Perači novca uopšteno, ne nastoje da ostvare najvišu
stopu dobiti na novac koji operu, već im je važnije mesto ili investicije koje će im
omogućiti najlakšu i najbržu preradu novca. Tako novac može putovati iz zemlje sa
dobrom ekonomskom politikom po kojoj se ostvaruju više stope dobiti u zemlje s lošijom
politikom i nižim prinosima od uloženih sredstava, tako da se zbog pranja novca može
dogoditi da se slobodni kapital ulaže manje racionalno, što uveliko može narušiti
postojeće ekonomske tokove.
Promena u potražnji novca - kao rezultat pranja novca, što se ne odražava u
službenim pokazateljima - može na nacionalnom nivou izazvati nestabilnost kamata i
kursa.Pranje novca, kao i ostale nezakonite aktivnosti, uslovljavaju regresivnu
distribuciju dohotka i stvaranje velike potrošačke moći pojedinaca u uslovima opšte
recesije. Time se iskrivljuje struktura potrošnje, pogotovu među bogatima, i preobražava
se postojeća socijalna stracifikacija nastajanjem društvenih grupa novih bogataša. Velika
sredstva koja se zarađuju pranjem novca utiču na porast potražnje za luksuznim
proizvodima, povećanje cena nekretnina i nekih potrošnih dobara, a sve napred navedeno
između ostalog pospešuje i inflaciju.Pranje novca osim što uveliko podriva slobodno
tržište, narušava i demokratsku političku strukturu i političku stabilnost zemlje. Dobro je
poznat slučaj da su predstavnici kokainskih kartela ili mafije pokušavali, i ponekad i
uspevali, prodreti u središte tela vlasti pojedinih zemalja i potkupiti ih. Sam kolumbijski
predsednik Ernesto Samper optužen je da je tokom izborne kampanje primao velike
novčane iznose narko-mafije. Izgleda da su lokalni trgovci drogom nudili potpunu otplatu
kolumbijskog spoljnjeg duga u zamenu za nesmetano delovanje.U Karipskoj državici
1
Teofilović, T., Teofilović, N.,:
Organizovani kriminal
, Univerzitet u Novom Pazaru, Beograd, 2014, str.
119.
2
Ibid, str. 120.
4
