Sadržaj:
Pojam pranja
novca...........................................................1
Osnovni motiv pranja
novca.............................................3
Faze pranja
novca..............................................................3
Pranje novca kao krivično delo u
međunarodnom
pravu.......................................................................
............5
Pranje novca kao krivično delo u našem
zakonodavstvu.......................................................
.............7
Pranje novca kao društveno negativna
pojava...............8
Pojam pranja novca
,,Pranje'' novca je proces kojim se ,,prljavi'' novac kao prihod od
kriminala pomera kroz finansijski sistem na način kojim se prikriva
njegovo pravo poreklo, a na kraju se pojavljuje kao da potiče iz
legalnih izvora. Sam pojam pranja novca potiče od engleske reči
money laundering
što znači legalizaciju kapitala stečenog
kriminalnom delatnošću, odnosno finansijske transakcije radi
prikrivanja stvarnog porekla novca i drugih oblika kapitala na tržištu.
Sastoji se u falsifikovanju finansijske dokumentacije i manipulacije u
sistemu međubankarskih transakcija.
Poslednjih godina se značajno izražava u uticajima poreza, ilegalnoj
trgovini drogama i oružjem, u organizovanoj kocki, prostituciji kao i
procesima privatizacije kapitala u bivšim socijalističkim zemljama
Evrope, kao i u organizovanim kriminalnim kanalima na Zapadu.
Pitanje pranja novca je integralno povezano sa problemima
korupcije, organizovanog kriminala, finansijske prevare, šverca i
drugih krivičnih dela usmerenih na ostvarivanje profita. Ovaj problem
uzrokuje ozbiljne posledice ukoliko se ne rešava na adekvatan način.
Sposobnost kriminalaca da prikupe i legitimišu dobit može dovesti do
podrivanja demokratskih institucija i zloupotrebe ekonomskih
Pranje novca, kao i ostale nezakonite aktivnosti, uslovljavaju
regresnu distribuciju dohotka i stvaranje velike potrošačke moći
pojedinaca u uslovima opšte recesije. Time se iskrivljuje struktura
potrošnje, pogotovo među bogatima, i preobražava se postojeća
socijalna stratifikacija nastajanjem društvenih grupa novih bogataša.
Velika sredstva koja se zarađuju pranjem novca utiču na porast
potražnje za luksuznim proizvodima, povećanje cena nekretnina i
nekih potrošnih dobara, a sve napred navedeno između ostalog
pospešuje i inflaciju.
Pranje novca osim što uveliko podriva slobodno tržište, narušava i
demokratsku strukturu i političku stabilnost zemlje. Dobro je poznat
slučaj da su predstavnici mafije pokušavali, ponekad i uspevali,
prodreti u središte tela vlasti pojedinih zemalja i potkupiti ih. Sam
kolumbijski predsednik Ernesto Samper optužen je da je tokom
izborne kampanje primio velike novčane iznose od narko-mafije.
Izgleda da su lokalni trgovci drogom nudili potpunu uplatu
kolumbijskog spoljnjeg duga u zamenu za nesmetano delovanje.
Na Kajmanskim ostrvima sa samo 39.000 stanovnika recimo da
postoji 34.000 registrovanih kompanija, 590 banaka i 500 milijardi
dolara na računima. S obzirom da kriminalci ne objavljuju godišnje
finansijske izveštaje, teško je proceniti koja se količina novca u
svetu ,,opere''. Procena Međunarodnog monetarnog fonda je ipak, da
tzv. ,,bruto kriminalni proizvod” u svetu iznosi više od 500 milijardi
dolara godišnje, a po proceni Ujedinjenih nacija čak 80% navedenog
iznosa ostvaren je trgovinom narkoticima.
Novac dobijen iz kriminalnog delovanja obično korumpira
službenike finansijskog tržišta uzrokujući dugotrajnu i teško
popravljivu štetu tržišnom kredibilitetu. Pranje novca može
korumpirati delove finansijskog sistema i onemogućiti uspešno
upravljanje bankama i nadzornim telima. Ukoliko neki bankarski
rukovodilac postane korumpiran, netržišno ponašanje može se
proširiti u druga područja koja nisu povezana sa pranjem novca, što
ugrožava sigurnost banke. Osobe koje obavljaju nadzor nad radom
banke takođe mogu biti korumpirane ili zastarašene pretnjama, što
potpuno onemogućava delotvornost nadzora. S toga je nužno jačati
zakonske odredbe protiv pranja novca, ali to ne znači smanjenje
tradicionalne bankarske kontrole.
Ukoliko su banke umešane u pranje novca, narušava se poverenje
koje javnost ima u njih, te se, ako su povezane sa organizovanim
