Internacionalni Univerzitet u Novom Pazaru
Departman Pančevo
Pravni fakultet
Smer: Pravo unutrašnjih poslova
SEMINARSKI RAD
PREDMET
Organizovani kriminal
TEMA
Pojam, definicija, faze i metode pranja novca
Mentor Student
Prof. dr Nebojša Teofilović Ninoslava Stojković
Br. indexa (2-1593/10)
1
Sadržaj :
Uvod..............................................................................................................2
1. Pojam pranja novca............................................................................3
2. Tehnika pranja novca.........................................................................5
2.1.
Tipologija pranja novca kod pravnih lica..........................................5
2.2.
Tipologija pranja novca kod fizickih lica..........................................6
3. Faze pranja novca..............................................................................6
3.1. Faza ulaganja....................................................................................8
3.2. Faza prikrivanja................................................................................8
3.3. faza integracije.................................................................................8
4. Metode pranja novca........................................................................9
5. Zakljucak.........................................................................................10
6. Literatura.........................................................................................11
3
1. POJAM PRANJA NOVCA
Pranje novca je
proces prikrivanja ilegalnih izvora prihoda ostvarenih putem krivičnih
radnji, u cilju uključivanja tih prihoda u tokove legitimnog financijskog poslovanja.
Pitanje
pranja novca je integralno povezano sa problemima korupcije, organiziranog
kriminala, financijske prevare, šverca i drugih krivičnih dela usmerenih na
ostvarivanje profita
. Ovaj problem uzrokuje ozbiljne posledice ukoliko se ne rešava na
adekvatan način. Sposobnost kriminalaca da prikupe i legitimiziraju dobit može dovesti do
podrivanja demokratskih institucija i zloupotrebe ekonomskih sistema. Ilegalno stečeni
prihodi omogućavaju kriminalcima da razviju svoju političku i ekonomsku moć i to na račun
poštenih građana i legitimnog poslovanja. Zemlje koje na adekvatan način ne rešavaju pitanje
pranja novca su ustanovile da su zvaničnici u tim zemljama takođe podložni korupciji, te da
radi toga dolazi do potpunog prekida legitimnih međunarodnih investicija. Prema tome,
programi za borbu protiv pranja novca predstavljaju i više od jednostavnog sredstva za
provođene zakona, koje se koristi u slučaju prihoda stečenih krivičnim radnjama. Oni
predstavljaju suštinske komponente u procesu zaštite demokratskih institucija i ekonomskih
sloboda svake zemlje. Sam
pojam pranja novca
potiče od engleske reči
money laundering
,
što znači
legalizacija kapitala stečenog kriminalnom delatnošću
, odnosno finansijske
transakcije radi prikrivanja stvarnog porekla novca i drugih oblika kapitala na tržištu. Sastoji
se u falsifikovanju finansijske dokumentacije i manipulacije u sistemu međubankarskih
transakcija. Poslednjih godina se značajno izražava u utajama poreza, ilegalnoj trgovini
drogama i oružjem, u organizovanoj kocki, prostituciji i reketu, kao i u procesima
privatizacije kapitala u bivšim socijalistički m zemljama Istočne Evrope, kao i u
organizovanim kriminalnim kanalima na Zapadu.“
Termin “
pranje novca
” nastaje u SAD u
periodu prohibicije
(vreme zabrane točenja alkohola), u III deceniji prošlog veka, kada su
kriminalci zarađeni novac od ilegalne proizvodnje i krijumčarenja alkoholnih pića prikazivali
kao zaradu koju su ostvarili u lancu svojih perionica za pranje rublja i automobila, povodom
te pojave počeo je da se upotrebljava termin “pranje novca”, odakle ga je preuzela
Kriminološka nauka.“
1
Postoje mnoge definicije ove pojave, tekstualno različite ali u suštini
slične, u pojedinim delovima čak identične. Zbog toga nema velikih problema kada su u
pitanju shvatanja, i određivanje sadržaja pojma pranje novca.Još 1984. godine komisija
predsednika Sjedinjenih Američkih Država za organizovani kriminalitet definisala je “pranje
novca” kao proces kojim neko prikriva postojanje, ilegalno poreklo ili ilegalnu upotrebu
prihoda, da bi ga prikazala na taj način da izgleda kao legalan.Pranje novca je izuzetna
pretnja integraciji finansijskih ustanova koje dovode u nepovoljan položaj pravne subjekte
koji legalno posluju. Perači novca uopšteno, ne nastoje da ostvare najvišu stopu dobiti na
novac koji operu, već im je važnije mesto ili investicije koje će im omogućiti najlakšu i
najbržu preradu novca. Tako novac može putovati iz zemlje sa dobrom ekonomskom
politikom po kojoj se ostvaruju više stope dobiti u zemlje s lošijom politikom i nižim
prinosima od uloženih sredstava, tako da se zbog pranja novca može dogoditi da se slobodni
kapital ulaže manje racionalno, što uveliko može narušiti postojeće ekonomske tokove.
Promena u potražnji novca - kao rezultat pranja novca, što se ne odražava u službenim
pokazateljima - može na nacionalnom nivou izazvati nestabilnost kamata i kursa.Pranje
novca, kao i ostale nezakonite aktivnosti, uslovljavaju regresivnu distribuciju dohotka i
stvaranje velike potrošačke moći pojedinaca u uslovima opšte recesije. Time se iskrivljuje
1
Gudelj N., Teofilović N, Dominantni oblici organizovanog i transnacionalnog kriminala, Beograd, 2012. str.
137.
