Pranje novca

1. UVOD
U ovom seminarskom radu detaljnije ćemo objasniti šta je to pranje novca, oblike pranja novca, postupak pranja novca, deste temeljnih zakona o pranju novca, klasifikaciju kaznenih djela, koji načini se koriste za koje zločine, suzbijanje pranja novca, i na kraju neke primjere u borbi protiv pranja novca.
Na početku našeg rada istaknut ćemo definiciju pranja novca.
U drugom dijelu ovoga rada, pažnju ćemo posvetiti oblicima pranja novca, novac krijumcarenja, kockarnice, osoguravajuce politike i ostalim metodama pranja novca.
U trećem dijelu rada pojasnit ćemo postupak pranja novca.
Zatim deset temeljnih zakona o pranju novca.
U petom dijelu ćemo detaljnije objasniti klasifikaciju kaznenih djela (distribuciju droge, mito I koruprije, terorizam itd..)
U završnom dijelu našeg rada objasnit ćemo neke primjere koji se tiču borbe protiv pranja novca.

2. POJAM PRANJA NOVCA
U literaturi se spominje da je izraz “pranje” promovisao londonski “The Guardian” prije trideset godina u vezi s poznatom Nixonovom aferom Watergate, a radilo se o iznosu od 200.000 dolara, predviđenih za finansiranje američke republikanske predizborne kampanje. Početkom 1980-ih godina spomenuti izraz nalazimo i u dokumentima Vijeća Evrope.
Pranje novca općenito podrazumijeva rješavanje, pretvaranje ili čišćenje novca stečenog kriminalnim aktivnostima, njegov prijelaz preko međunarodnih granica i ponovno uključivanje tog novca u regularne novčane tokove. Pranje novca je izuzetna prijetnja integritetu financijskih ustanova, koja dovodi u nepovoljan položaj gospodarske subjekte koji legalno posluju.
Pojavljuju se različite definicije pranja novca:
•    Pranje novca svaka je tehnika usmjerena na pretvorbu ne pošteno i nezakonito stečenog  prihoda tako da se čini kao poštena i zakonita zarada. (Heršak, 1992:741).
•    Pranje novca označava aktivnost usmjerenu na prikupljanje ne pošteno ili nezakonito stečenih prihoda putem dopuštenih poslova (Vukelić, 1994:29).•
•    Pranje novca možemo najkraće definisati kao pretvaranje ilegalno ostvarene dobiti u prividno legalnu (Novoselec, 1996:41).•
•    Pranje novca obuhvata djelatnosti usmjerene na prikrivanje imovinske koristi ostvarene kriminalnim djelom, uključivanje, deponiranje i drugo raspolaganje tim predmetima (novcem,vrijednosnim papirima, draguljima i dr.), uz stvaranje privida legalne stečenosti tih predmeta (Giunio, 1998:40).