MERE PREVENCIJE I SUZBIJANJA PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORIZMA

Kao mnogi teorijski pojmovi, pranje novca se prvo pojavilo u praksi i to iz aktivnosti kriminialnog porekla. Smatra se da je problem pranja novca nastao u Sjedinjenim Američkim Državama počektom XX veka. Polaganje “prljavog novca” u regularne privredne tokove vršilo se tako što su se koristila preduzeća koja poseduju veće novčane tokove, kao sto su perionice automobila i perionice odeće. Nelegalan novac i novac stečen legalnim putem meša, tako je pojam pranja novca u bukvalnom smislu pojmovno vezan sa poslovnom aktivnošću pranja automobila i odeće. Danas, ne postoji delatnosti u kojoj se ne provlači fraza pranje novca. Može se slobodno reći da je pranje novca dinamičan proces koji se konstantno razvija, sa malim šansama da se kontroliše, a sa još manjim šansama da se iskoreni.